الدخول من خلال النفاذ الوطني الموحد
لائحة مؤسسات السوق المالية
النص الحالي
النص بعد التعديل المقترح
الإيضاح
المادة السادسة: متطلبات الترخيص
...
ز) يجب أن لا يقل رأسمال مقدّم الطلب المدفوع عن الآتي:
1) التعامل والحفظ: خمسون مليون ريال.
1) التعامل: عشرون مليون ريال لأنشطة التعامل بصفة أصيل وإدارة الاكتتاب في الأوراق المالية والتعهد بتغطيتها وتنفيذ الصفقات بهامش تغطية، وعشرة ملايين ريال لنشاط التعامل بصفة وكيل.
2) الحفظ: عشرون مليون ريال.
يُقترح استحداث أنشطة فرعية ضمن أعمال التعامل، وتحديد متطلبات الحدّ الأدنى لرأس المال وفقاً لطبيعتها والمخاطر المرتبطة بها.
أيضاً يُقترح تخفيض الحدّ الأدنى لرأس المال لنشاط الحفظ؛ ليكون عشرين مليون ريال بدلاً من خمسين مليون ريال.
كما تجدر الإشارة إلى أن هيئة السوق المالية قد نشرت التعديلات المقترحة على نظام السوق المالية بتاريخ 21/1/2025م لاستطلاع مرئيات العموم حيالها، وتأتي هذه التعديلات في ضوء تلك التعديلات المقترحة على النظام.
3) الترتيب وتقديم المشورة: رأسمال يغطي المصروفات المتوقعة مدة عام.
3) الترتيب: رأسمال يغطي المصروفات المتوقعة مدة عام، على أن لا يقل عن مليوني ريال إذا كان مقدّم الطلب ينوي ممارسة أعمال الترتيب في سياق ممارسة التمويل الجماعي بالأوراق المالية.
4) تقديم المشورة: رأس مال يغطي المصروفات المتوقعة مدة عام.
يأتي التعديل المقترح بهدف تحديد حدّ أدنى لرأس مال مقدّم الطلب الذي ينوي ممارسة أعمال الترتيب التي تشتمل على حفظ أموال العملاء في سياق ممارسة التمويل الجماعي بالأوراق المالية بما يتناسب مع طبيعة المخاطر المرتبطة بها؛ ليكون مليوني ريال.
المادة التاسعة: القدرة والملاءمة
أ) يُشترط لاستمرار سريان الترخيص أن تبقى مؤسسة السوق المالية في جميع الأوقات قادرة وملائمة لممارسة أعمال الأوراق المالية المرخص لها في ممارستها.
ب) تشكل المعايير الآتية عوامل مهمة لتقويم قدرة وملاءمة مؤسسة السوق المالية أو مقدّم الطلب:
1) مهارات الموظفين والمسؤولين والوكلاء التابعين لمؤسسة السوق المالية أو لمقدّم الطلب وخبراتهم ومؤهلاتهم ونزاهتهم، والتي تقيَّم بناءً على المعايير الآتية:
أ. توافر المؤهلات والخبرات المهنية الكافية للقيام بمسؤولياتهم، بما في ذلك الدراية والمهارات الفنية المناسبة.
ب. التحلي بالاستقامة والأمانة والقدرة على اتخاذ القرارات السليمة بما يتناسب مع الوظائف التي يشغلونها.
ج. القيام بمسؤولياتهم بحرص، وحماية مصالح العملاء وفقاً للّوائح التنفيذية.
د. لم يسبق لهم ارتكاب مخالفة تنطوي على احتيال أو تصرف مخل بالنزاهة والأمانة.
هـ. لم يسبق لهم انتهاك أو مخالفة أي قوانين أو أنظمة أو لوائح تنطبق على أعمال الأوراق المالية، أو تهدف إلى حماية المستثمرين.
2) لم يسبق لأي من مؤسسي مؤسسة السوق المالية أو مقدّم الطلب، أو الشركاء المسيطرين عليه، أو موظفيه المسجلين، الإفلاس خلال السنوات العشر السابقة لتقديم طلب الترخيص أو التسجيل أو التغيير في الشركاء المسيطرين عليه.
ج) يجب على مؤسسة السوق المالية الحصول على موافقة الهيئة قبل تغيير رأسمالها.
2) مدى ارتكاب أي من مؤسسي مؤسسة السوق المالية أو مقدّم الطلب، أو موظفيه المسجلين، أو الملاك لمخالفة تنطوي على احتيال أو تصرف مخل بالنزاهة والأمانة، أو انتهاك أو مخالفة أي قوانين أو أنظمة أو لوائح تنطبق على أعمال الأوراق المالية، أو تهدف إلى حماية المستثمرين، وذلك خلال السنوات العشر السابقة لتقديم طلب الترخيص أو التسجيل أو التغيير في الملّاك.
3) مدى حدوث حالات إفلاس لأي من مؤسسي مؤسسة السوق المالية أو مقدّم الطلب، أو موظفيه المسجلين، أو الملاك خلال السنوات العشر السابقة لتقديم طلب الترخيص أو التسجيل أو التغيير في الملاك.
ج) يجب على مؤسسة السوق المالية الحصول على موافقة الهيئة قبل تغيير رأس مالها.
د) في حالة مؤسسة السوق المالية المدرجة أسهمها في السوق، تنطبق أحكام الفقرة (ب) من هذه المادة على الملّاك الذين يُعَدّون من كبار المساهمين فقط.
يأتي التعديل المقترح بهدف التعديل على الفقرة (ب) من المادة التاسعة؛ بما يحقق تطوير معايير القدرة والملاءمة التي تطبَّق على مؤسسة السوق المالية ومقدّم طلب الترخيص، ومؤسسي مؤسسة السوق المالية، والأشخاص المسجلين، والملاك.
ومُقترح إضافة الفقرة (د) للمادة التاسعة؛ بحيث يقتصر أحكام الفقرة (ب) من المادة التاسعة على الملاك الذين يُعَدّون من كبار المساهمين في حالة مؤسسة السوق المالية المدرجة أسهمها في السوق.
المادة العاشرة: نطاق الأعمال
ج) يجوز لمؤسسة السوق المالية ممارسة أي من الأعمال المصاحبة لأعمال الأوراق المالية عند استيفاء الآتي:
1) أن لا تتطلب ممارستها الحصول على ترخيص من جهات تنظيمية أو إشرافية أخرى.
2) أن لا تؤثر ممارسة تلك الأعمال في قدرة مؤسسة السوق المالية على الالتزام بالمبادئ المنصوص عليها في المادة الخامسة من هذه اللائحة.
3) متطلبات الكفاية المالية في جميع الأوقات.
1) أن لا تتطلب ممارستها الحصول على ترخيص من جهات تنظيمية أو إشرافية أخرى، وتستثنى مؤسسة السوق المالية التي يقتصر نوع النشاط المرخص لها في ممارسته على تقديم المشورة من حكم هذه الفقرة الفرعية، شريطة أن تُبيّن للهيئة أن لديها الموارد والإجراءات والنظم الكافية التي تضمن الاستقلالية والفصل التام لتلك الأعمال عن أعمال تقديم المشورة، وأن توضح مؤسسة السوق المالية إجراءات معالجة الشكاوى في شروط تقديم الخدمات للعملاء، بما في ذلك توضيحاً بأن نطاق اختصاص الهيئة يكون في تلقي الشكاوى ذات العلاقة بأعمال الأوراق المالية.
يأتي التعديل المقترح بهدف السماح لمؤسسة السوق المالية التي يقتصر نوع الأعمال المرخص لها في ممارستها على تقديم المشورة بممارسة أي مهنة أو عمل آخر تتطلب ممارسته الحصول على ترخيص من جهات تنظيمية أو إشرافية أخرى، وفقاً للضوابط المنصوص عليها في هذه المادة.
المادة الثالثة عشرة: المسيطرون
هـ) للهيئة جميع الصلاحيات المنصوص عليها في المادة السابعة من هذه اللائحة عند دراسة أي طلب يقدَّم بموجب هذه المادة.
المادة الثالثة عشرة: المسيطرون وكبار المساهمين
هـ) يجب على أي شخص قبل تملُّك ما نسبته (5%) أو أكثر من أسهم أي مؤسسة سوق مالية مدرجة أسهمها في السوق أو حقوق التصويت فيها الحصول على موافقة مسبقة من الهيئة.
د) للهيئة جميع الصلاحيات المنصوص عليها في المادة السابعة من هذه اللائحة عند دراسة أي طلب يقدَّم بموجب هذه المادة.
يأتي التعديل المقترح بهدف إضافة التزام بالحصول على موافقة الهيئة على أي شخص ينوي تملك ما نسبته (5%) أو أكثر من أسهم أي مؤسسة سوق مالية مدرجة أسهمها في السوق أو حقوق التصويت فيها.
الملحق 3-1
المعلومات والمستندات المطلوبة للترخيص والبدء في ممارسة العمل
أولاً: المعلومات والمستندات المطلوبة للترخيص:
4. قائمة الأعمال - يجب على مقدّم الطلب تقديم قائمة الأعمال المقترح ممارستها تتضمن تفاصيل كاملة عن جميع الأوراق المالية، وجميع الخدمات التي يقترح مقدّم الطلب تقديمها لكل نشاط من نشاطات الأوراق المالية موضوع الطلب. ويجب إرفاق جدول بحسب النموذج الآتي:
أعمال الأوراق المالية
نوع النشاط
التعامل
التعامل بصفة أصيل وإدارة الاكتتاب في الأوراق المالية والتعهد بتغطيتها وتنفيذ الصفقات بهامش تغطية
التعامل بصفة وكيل
في ضوء تضمُّن المشروع مقترحاً باستحداث أنشطة فرعية ضمن أعمال التعامل، وتحديد متطلبات الحدّ الأدنى لرأس المال وفقاً لطبيعتها والمخاطر المرتبطة بها، يُقترح التعديل على الفقرة (4) من البند (أولاً) من الملحق (3-1) من لائحة مؤسسات السوق المالية.
تنطبق متطلبات الترخيص والبدء في ممارسة العمل الموضحة أدناه على جميع أنواع أعمال الأوراق المالية، ويختلف تطبيق كل متطلب بحسب طبيعة الأعمال ونطاقها ودرجة تعقيدها. ويُستثنى مقدمّ الطلب الذي سيقتصر نوع نشاطه على إدارة الاستثمارات أو الترتيب أو تقديم المشورة من تقديم المستندات والمعلومات الواردة في الفقرتين (8) و(11) من المعلومات والمستندات المطلوبة للترخيص المنصوص عليها في هذا الملحق، والمستندات والمعلومات الواردة في الفقرات الفرعية (1) و(3) و(4) و(5) من الفقرة (1) والفقرات (2) و(3) و(4) من المعلومات والمستندات المطلوبة للبدء في ممارسة العمل المنصوص عليها في هذا الملحق. ما لم يكن مقدّم الطلب يعتزم تقديم خدمة المستشار الآلي، وفي هذه الحالة يقتصر الاستثناء على المستندات والمعلومات الواردة في الفقرتين (8) و(11) من المعلومات والمستندات المطلوبة للترخيص، والمستندات والمعلومات الواردة في الفقرتين (3) و(4) من المعلومات والمستندات المطلوبة للبدء في ممارسة العمل.
8. شروط تقديم الخدمات - يجب على مقدّم الطلب إرفاق نسخة من شروط تقديم الخدمات المقترحة (وفقاً للباب الخامس من هذه اللائحة) والنماذج المقترحة.
ثانياً: المعلومات والمستندات المطلوبة للبدء في ممارسة العمل:
4. استمرارية العمل - يجب على مؤسسة السوق المالية أن تقدّم إلى الهيئة نسخة من خطة استمرارية العمل التي تعتمدها.
تنطبق متطلبات الترخيص والبدء في ممارسة العمل الموضحة أدناه على جميع أنواع أعمال الأوراق المالية، ويختلف تطبيق كل متطلب بحسب طبيعة الأعمال ونطاقها ودرجة تعقيدها. ويُستثنى مقدمّ الطلب الذي سيقتصر نوع نشاطه على إدارة الاستثمارات أو الترتيب أو تقديم المشورة من تقديم المستندات والمعلومات الواردة في الفقرة (10) من المعلومات والمستندات المطلوبة للترخيص المنصوص عليها في هذا الملحق، والمستندات والمعلومات الواردة في الفقرات الفرعية (1) و(3) و(4) و(5) من الفقرة (1) والفقرتين (2) و(3) من المعلومات والمستندات المطلوبة للبدء في ممارسة العمل المنصوص عليها في هذا الملحق. ما لم يكن مقدّم الطلب يعتزم تقديم خدمة المستشار الآلي، وفي هذه الحالة يقتصر الاستثناء على المستندات والمعلومات الواردة في الفقرة (10) من المعلومات والمستندات المطلوبة للترخيص، والمستندات والمعلومات الواردة في الفقرة (3) من المعلومات والمستندات المطلوبة للبدء في ممارسة العمل.
يأتي التعديل المقترح بهدف التخفيف من متطلبات الترخيص والبدء في ممارسة العمل الواردة في الملحق(3-1) من لائحة مؤسسات السوق المالية؛ وذلك بالاستغناء عن متطلب تقديم نسخة من شروط تقديم الخدمات المقترحة والنماذج المقترحة، وكذلك متطلب تقديم نسخة من خطة استمرارية العمل المعتمدة.
-
الملحق 3-2
متطلبات الإشعار
تاسعاً: يجب على مؤسسة السوق المالية التي يقتصر نوع النشاط المرخص لها في ممارسته على تقديم المشورة أن تُشعِر الهيئة عندما تنوي ممارسة أي من الأعمال المصاحبة لأعمال الأوراق المالية التي تتطلب الحصول على ترخيص من جهات تنظيمية أو إشرافية أخرى، وأن تبيّن للهيئة أن لديها الموارد والإجراءات والنظم الكافية التي تضمن الاستقلالية والفصل التام لتلك الأعمال عن أعمال تقديم المشورة.
يأتي التعديل المقترح يهدف إضافة متطلب يُلزِم مؤسسة السوق المالية بإشعار الهيئة عندما تنوي ممارسة أي عمل جديد يتطلب الحصول على ترخيص من جهات تنظيمية أو إشرافية أخرى، وأن تبيّن للهيئة أن لديها الموارد والإجراءات والنظم الكافية التي تضمن الاستقلالية والفصل التام لتلك الأعمال عن أعمال تقديم المشورة.
لائحة مؤسسات السوق المالية
المادة التاسعة عشرة: الوظائف واجبة التسجيل
أ) تحدد الهيئة الوظائف واجبة التسجيل.
ب) تُعدّ الوظائف الآتية وظائف يجب أداؤها من قبل أشخاص مسجلين:
8) مسؤول تقنية المعلومات في مؤسسة السوق المالية التي تقدم خدمة المستشار الآلي، أو المرخص لها في ممارسة أعمال الترتيب في سياق ممارستها نشاط التمويل الجماعي بالأوراق المالية.
ب) تُعَدّ الوظائف الآتية وظائف يجب أداؤها من قِبل أشخاص مسجلين:
8) مسؤول تقنية المعلومات في مؤسسة السوق المالية التي تعتمد على منصات التقنية في تقديم خدمات أعمال الأوراق المالية.
يأتي التعديل المقترح بهدف تعديل نطاق متطلب تسجيل وظيفة مسؤول تقنية المعلومات؛ ليشمل جميع مؤسسات السوق المالية التي تعتمد على منصات التقنية في تقديم خدمات أعمال الأوراق المالية.
المادة العشرون: أداء الوظائف واجبة التسجيل
أ) لا يجوز لأي شخص عدا شخص مسجل أن يؤدي وظيفة واجبة التسجيل ما لم توافق الهيئة مسبقاً وبشكل كتابي على ذلك.
ب) يجب أن يكون لدى مؤسسة السوق المالية في جميع الأوقات شخص مسجل لكل من الوظائف الآتية:
1) الرئيس التنفيذي أو عضو مجلس الإدارة المنتدب.
2) المدير المالي.
3) مسؤول المطابقة والالتزام.
4) مسؤول التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
5) مسؤول تقنية المعلومات في مؤسسة السوق المالية التي تقدم خدمة المستشار الآلي.
د) يجوز لأي شخص أن يؤدي أكثر من وظيفة واحدة واجبة التسجيل لحساب مؤسسة السوق المالية، إلا أنه:
1) يجب أن يكون الرئيس التنفيذي والمدير المالي ومسؤول المطابقة والالتزام أشخاصاً مختلفين ما لم توافق الهيئة على خلاف ذلك.
2) يجب أن لا يؤدي مسؤول المطابقة والالتزام وظيفة تشمل تقديم خدمات للعملاء.
و) استثناءً من أحكام الفقرة (ب) من هذه المادة، يجب أن يكون لدى مؤسسة السوق المالية -بحد أدنى- شخصان مسجلان في جميع الأوقات يؤدي أحدهما وظيفة الرئيس التنفيذي في حال كون نوع النشاط المرخص لها في ممارسته يقتصر على إدارة الاستثمارات أو الترتيب، وشخص مسجل واحد في جميع الأوقات يؤدي وظيفة الرئيس التنفيذي في حال كون نوع النشاط المرخص لها في ممارسته يقتصر على تقديم المشورة، وذلك دون إخلال بما ورد في الفقرة (ج) من هذه المادة في حال شغور أي من هذه الوظائف، وشريطة تكليف جهات خارجية بأداء بقية الوظائف الواجبة التسجيل بموجب الفقرة (ب) من هذه المادة.
5) مسؤول تقنية المعلومات في مؤسسة السوق المالية التي تعتمد على منصات التقنية في تقديم خدمات أعمال الأوراق المالية.
ولا تسري المتطلبات المنصوص عليها في الفقرتين (1) و(2) أعلاه على مؤسسة السوق المالية التي يقتصر نوع النشاط المرخص لها في ممارسته على تقديم المشورة.
و) استثناءً من أحكام الفقرة (ب) من هذه المادة، يجب أن يكون لدى مؤسسة السوق المالية -بحد أدنى- شخصان مسجلان في جميع الأوقات يؤدي أحدهما وظيفة الرئيس التنفيذي في حال كون نوع النشاط المرخص لها في ممارسته يقتصر على إدارة الاستثمارات أو الترتيب، وذلك دون إخلال بما ورد في الفقرة (ج) من هذه المادة في حال شغور أي من هذه الوظائف، وشريطة تكليف جهات خارجية بأداء بقية الوظائف الواجبة التسجيل بموجب الفقرة (ب) من هذه المادة.
ز) استثناءً من أحكام الفقرة (ب) من هذه المادة، يجب أن يكون لدى مؤسسة السوق المالية -بحد أدنى- شخص مسجل واحد في جميع الأوقات يؤدي وظيفة الرئيس التنفيذي في حال كون نوع النشاط المرخص لها في ممارسته يقتصر على تقديم المشورة، وذلك دون إخلال بما ورد في الفقرة (ج) من هذه المادة في حال شغور تلك الوظيفة، وشريطة تكليف جهات خارجية بأداء وظيفة مسؤول المطابقة والالتزام ومسؤول التبليغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يأتي التعديل المقترح بهدف إضافة مسؤول تقنية المعلومات في مؤسسة السوق المالية التي تعتمد على منصات التقنية في تقديم خدمات أعمال الأوراق المالية للعملاء ضمن الوظائف التي يجب أن يكون لدى مؤسسة السوق المالية شخصٌ مسجلٌ فيها في جميع الأوقات.
وتعديل الفقرة (د) لتوضيح أنها لا تسري على مؤسسة السوق المالية التي يقتصر نوع الأعمال المرخص لها في ممارستها على تقديم المشورة بحيث يجوز لأي شخص أن يؤدي أكثر من وظيفة واحدة واجبة التسجيل.
المادة الرابعة والعشرون: مسؤوليات الأشخاص المسجلين
د) يُشترط لاستمرار التسجيل أن يبقى الشخص المسجل في جميع الأوقات قادراً وملائماً لممارسة أعمال الأوراق المالية المرخص لها في ممارستها. وتشكل المعايير المنصوص عليها في المادة التاسعة من هذه اللائحة عوامل مهمة لتقويم قدرة وملاءمة الشخص المسجل أو مقدم طلب التسجيل.
يأتي التعديل المقترح بهدف إضافة الفقرة (د) إلى المادة الرابعة والعشرين؛ لتتضمن متطلب سريان أحكام المادة التاسعة المتعلقة بالقدرة والملاءمة على الأشخاص المسجلين ومقدمي طلبات التسجيل.
المادة التاسعة والثلاثون: معرفة العميل
أ) يجب على مؤسسة السوق المالية قبل ممارسة أي من أعمال الأوراق المالية مع العميل أو لحسابه، الحصول على معلومات من العميل تتعلق بوضعه المالي، وخبرته في مجال الاستثمار، وأهدافه الاستثمارية المتعلقة بالخدمات المقدَّمة. ويجب الحصول على تلك المعلومات كشرط سابق لتقديم تلك الخدمات.
ب) يجب أن تشمل المعلومات المشار إليها في الفقرة (أ) من هذه المادة المعلومات التي نص عليها الملحق (5-3) (أ) بحد أدنى. ويجوز لمؤسسة السوق المالية الاسترشاد بالمعلومات التي نص عليها الملحق (5-3) (ب).
أ) يجب على مؤسسة السوق المالية قبل ممارسة أي من أعمال الأوراق المالية مع العميل أو لحسابه، التعرف على العميل والحصول على معلومات منه بما يتناسب مع مستوى مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويجب الحصول على تلك المعلومات كشرط سابق لتقديم تلك الخدمات.
يأتي التعديل المقترح بهدف تعديل نموذج "معرفة العميل" ليرتبط بتصنيف مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالعميل.
الملحق 5-3 (أ)
نموذج "معرفة العميل"
يجب على العميل توفير المعلومات المطلوبة في هذا الملحق.
هذا القسم خاص بالعميل إذا كان شخصاً طبيعياً
معلومات شخصية
الاسم الكامل وفقاً لمستند الهوية:
تاريخ الميلاد:
رقم الهوية/جواز السفر:
الحالة الاجتماعية:
عدد أفراد الأسرة:
المستوى التعليمي:
(ابتدائي، متوسط، ثانوي، دبلوم، جامعي، دراسات عليا)
الجنسية:
عنوان المراسلة:
(العنوان الوطني في حال كون العميل مقيماً داخل المملكة)
هاتف الجوال:
هاتف آخر:
الدخل السنوي التقريبي (بالريال السعودي):
· 000,100 أو أقل
¨
· 100,001– 300,000
· 300,001– 600,000
· 600,001– 1,500,000
· 1,500,001– 5,000,000
· 5,000,001– 10,000,000
· 10,000,001– 50,000,000
· أكثر من 50,000,000
صافي الثروة التقريبي (باستثناء المنـزل) – (بالريال السعودي):
معلومات عن جهة العمل
اسم جهة العمل:
عنوان جهة العمل:
هاتف جهة العمل:
اسم الوظيفة:
مدة الخدمة:
معلومات البنك
اسم البنك:
الفرع:
رقم الحساب الرئيس:
الخبرات العملية للعميل في القطاع المالي
هل سبق للعميل العمل في القطاع المالي خلال السنوات الخمس السابقة؟ نعم / لا
(يشمل ذلك على سبيل المثال: العمل لدى مؤسسات السوق المالية، البنوك، شركات التمويل، شركات التأمين)
هل للعميل أي خبرات عملية أخرى ذات صلة بالقطاع المالي؟ نعم / لا
معلومات عامة
هل العميل عضو مجلس إدارة أو لجنة مراجعة أو أحد كبار التنفيذيين في شركة مدرجة؟ نعم / لا
هل العميل ذو علاقة بعضو مجلس إدارة أو لجنة مراجعة أو أحد كبار التنفيذيين في شركة مدرجة؟ نعم / لا
هل العميل مكلّف بمهمات عليا في المملكة أو في دولة أجنبية أو مناصب إدارة عليا أو وظيفة في إحدى المنظمات الدولية؟ نعم / لا
هل للعميل صلة قرابة برابطة الدم أو الزواج وصولاً إلى الدرجة الثانية، أو يُعد مقرّباً من شخص مكلّف بمهمات عليا في المملكة أو في دولة أجنبية أو مناصب إدارة عليا أو وظيفة في إحدى المنظمات الدولية؟
نعم / لا
هل العميل هو المستفيد الحقيقي من الحساب أو علاقة العمل؟ نعم / لا
هوية المستفيد الحقيقي من الحساب أو علاقة العمل (في حال الإجابة عن السؤال أعلاه بلا):
أي معلومات مالية أخرى عن الوضع المالي للعميل
هذا القسم خاص بالعميل إذا كان شخصاً اعتبارياً
الاسم:
رقم السجل التجاري أو ما يماثله:
العنوان المسجل:
بلد التسجيل:
النشاط الرئيس:
تاريخ التأسيس أو بدء ممارسة النشاط:
دولة ممارسة النشاط:
أسماء الأشخاص الطبيعيين المالكين أو المسيطرين على 25% أو أكثر من الحصص:
أسماء جميع المديرين وكبار الإداريين:
الهاتف:
عدد الموظفين العاملين لدى العميل:
رأس المال المدفوع:
حجم الأعمال السنوية
معلومات الاتصال
اسم ضابط الاتصال:
هاتف المكتب:
الهاتف الجوال:
البريد الإلكتروني:
معلومات أخرى
معلومات أمين الحفظ
اسم الحساب:
رقم الحساب:
متطلب معرفة العميل – منخفض المخاطر
العنوان (العنوان الوطني في كون العميل مقيماً داخل المملكة):
مكان الميلاد:
مصدر الدخل:
هوية المستفيد الحقيقي:
هل يوجد شخص يتصرف نيابة عن العميل؟
تحديد الشخص الذي يتصرف نيابة عن العميل (في حال الإجابة عن السؤال أعلاه بنعم):
الاسم :
الشكل القانوني:
مكان العمل:
مصادر الأموال:
هيكل المكلية والمسيطرين (مع تحديد المستفيدين الحقيقيين):
أسماء المفوضين على الحساب
(2) متطلب معرفة العميل – متوسط المخاطر
حجم الأعمال السنوية:
أي معلومات مالية أخرى عن الوضع المالي للعميل:
3) متطلب معرفة العميل – عالي المخاطر
بالإضافة إلى استيفاء متطلبات معرفة العميل – متوسط المخاطر، يجب على مؤسسة السوق المالية اتخاذ تدابير العناية الواجبة المعززة ومنها على سبيل المثال الآتي:
الحصول على معلومات بشأن حجم الأصول والمعاملات.
التحقق من مصدر الأموال.
إجراء زيارات ميدانية للتعرف على العميل عالي المخاطر.
الحصول على معلومات إضافية، وفق ما تعتمده السياسات والإجراءات لدى مؤسسة السوق المالية.
موافقة الإدارة العليا لمؤسسة السوق المالية.
في ضوء تضمُّن المشروع مقترحاً تعديل نموذج "معرفة العميل" ليرتبط بتصنيف مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالعميل، يُقترح كذلك إضافة الحد الأدنى لهذه النماذج.
الملحق 5-3 (ب)
نموذج "معلومات الاستثمار"
يجوز لمؤسسة السوق المالية الاسترشاد بهذا الملحق.
معلومات عن المحفظة الاستثمارية للعميل
المحفظة الاستثمارية الحالية للعميل
المحفظة الاستثمارية المثالية للعميل
ودائع ومرابحات
أدوات دين
أسهم
عقارات
عقود مشتقات
استثمارات بديلة
يأتي التعديل المقترح بهدف الاستغناء عن جدول "معلومات عن المحفظ الاستثمارية للعميل" الواردة في الملحق المشار إليه بهدف تطوير نموذج معلومات الاستثمار.
المادة السادسة والستون: استمرارية الأعمال
أ) يجب على مؤسسة السوق المالية وضع الترتيبات المناسبة لضمان قدرتها على الاستمرار في العمل، والوفاء بالتزاماتها النظامية عند حدوث توقف غير متوقع لأعمالها أخذاً في الاعتبار طبيعة وحجم وتعدد أوجه أعمالها، ويجب توثيق هذه الترتيبات وتحديثها بشكل منتظم واختبارها للتأكد من فعاليتها.
أ) يجب على مؤسسة السوق المالية وضع الترتيبات المناسبة لضمان قدرتها على الاستمرار في العمل، والوفاء بالتزاماتها النظامية عند حدوث توقف غير متوقع لأعمالها أخذاً في الاعتبار طبيعة وحجم وتعدد أوجه أعمالها، بما في ذلك وضع الترتيبات المناسبة لإدارة مخاطر منصات التقنية والأنظمة التقنية وأمن المعلومات. ويجب توثيق هذه الترتيبات وتحديثها بشكل منتظم واختبارها للتأكد من فعاليتها. على أن يتم اختبار الترتيبات المتعلقة بإدارة مخاطر منصات التقنية والأنظمة التقنية وأمن المعلومات مرة واحدة على الأقل كل سنة.
يأتي التعديل المقترح بهدف تعديل الفقرة (أ) لتتضمن متطلب وضع مؤسسة السوق المالية الترتيبات المناسبة لضمان قدرتها على إدارة مخاطر منصات التقنية، والأنظمة التقنية، وأمن المعلومات، ويُجرى هذا الاختبار مرة واحدة على الأقل سنوياً لضمان استعداد المؤسسة للتعامل مع أي توقف غير متوقع لأعمالها.
لائحة أعمال الأوراق المالية
المادة الثانية: نشاط الأوراق المالية
يقصد بنشاط الأوراق المالية أي من النشاطات الآتية:
1) التعامل: وذلك بأن يتعامل شخص في ورقة مالية بصفته أصيلاً أو وكيلاً، ويشمل التعامل البيع أو الشراء أو إدارة الاكتتاب في الأوراق المالية، أو التعهد بتغطيتها.
يُقصد بنشاط الأوراق المالية أي من النشاطات الآتية:
1) التعامل: وذلك بأن يتعامل شخص في ورقة مالية بصفته أصيلاً أو وكيلاً، ويشمل التعامل البيع أو الشراء أو إدارة الاكتتاب في الأوراق المالية، أو التعهد بتغطيتها، أو تنفيذ صفقات بهامش تغطية عليها.
في ضوء تضمُّن المشروع مقترحاً باستحداث أنشطة فرعية ضمن أعمال التعامل، يُقترح التعديل على الفقرة (1) من المادة الثانية من لائحة أعمال الأوراق المالية.
كما تجدر الإشارة إلى أن هيئة السوق المالية قد نشرت التعديلات المقترحة على نظام السوق المالية بتاريخ 21/1/2025م لاستطلاع مرئيات العموم حيالها، وتأتي هذه التعديلات في ضوء تلك التعديلات المقترحة على النظام.
قائمة المصطلحات المستخدمة في لوائح هيئة السوق المالية وقواعدها
م
1.
- التعامل: التعامل في ورقة مالية، سواء بصفة أصيل أم وكيل، ويشمل التعامل البيع أو الشراء أو إدارة الاكتتاب في الأوراق المالية، أو التعهد بتغطيتها.
- التعامل: التعامل في ورقة مالية، سواء بصفة أصيل أم وكيل، ويشمل التعامل البيع أو الشراء أو إدارة الاكتتاب في الأوراق المالية، أو التعهد بتغطيتها، أو تنفيذ صفقات بهامش تغطية عليها.
في ضوء تضمُّن المشروع مقترحاً باستحداث أنشطة فرعية ضمن أعمال التعامل، يُقترح التعديل على تعريفي مصطلحي "التعامل" و"يتعامل" الواردين في قائمة المصطلحات المستخدمة في لوائح هيئة السوق المالية وقواعدها.
2.
- يتعامل: يشتري ورقة مالية، أو يبيعها، أو يكتتب فيها، أو يتعهد بتغطيتها.
- يتعامل: يشتري ورقة مالية، أو يبيعها، أو يكتتب فيها، أو يتعهد بتغطيتها، أو ينفِّذ صفقات بهامش تغطية عليها.
3.
- السيطرة: القدرة على التأثير على أفعال أو قرارات شخص آخر، بشكل مباشر أو غير مباشر، منفرداً أو مجتمعاً مع قريب أو تابع، من خلال أي من الآتي: (أ) امتلاك نسبة تساوي 30% أو أكثر من حقوق التصويت في شركة. (ب) حق تعيين 30% أو أكثر من أعضاء الجهاز الإداري، وتفسر كلمة "المسيطر" وفقاً لذلك.
- السيطرة: القدرة على التأثير على أفعال أو قرارات شخص آخر، بشكل مباشر أو غير مباشر، منفرداً أو مجتمعاً مع قريب أو تابع، من خلال أي من الآتي: (أ) امتلاك نسبة تساوي 30% أو أكثر من حقوق التصويت في شركة. (ب) حق تعيين 30% أو أكثر من أعضاء الجهاز الإداري، وتفسر كلمة "المسيطر" وفقاً لذلك. ويُقصد بها لأغراض لائحة مؤسسات السوق المالية القدرة على التأثير على أفعال أو قرارات شخص آخر، بشكل مباشر أو غير مباشر، منفرداً أو مجتمعاً مع قريب أو تابع، من خلال أي من الآتي: (أ) امتلاك نسبة تساوي 25% أو أكثر من حقوق التصويت في شركة. (ب) حق تعيين 25% أو أكثر من أعضاء الجهاز الإداري، وتفسر كلمة "المسيطر" وفقاً لذلك.
في ضوء تضمُّن المشروع مقترحاً بتعديل نموذج معرفة العميل يرتبط بتصنيف مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب جرى اقتراح تحديد المقصود بالسيطرة لأغراض تطبيق لائحة مؤسسات السوق المالية.
آخر تحديث : 11 مايو 2026
يمكنك تصفح البوابة عن طريق إعطاء أوامر صوتية بإستخدام المايكروفون
تحدث الان...
برجاء اعطاء الاوامر الصوتية من الخيارات التالية:
إخلاء المسؤولية : الترجمة إلى لغات أخرى يعتمد على ترجمة جوجل (Google)، وبالتالي فإن المركز السعودي للتنافسية والأعمال غير مسؤول عن دقة المعلومات في اللغة الجديدة
